El Bitcoin y su relación con el crimen, ventajas y desventajas

 El Bitcoin y su relación con el crimen, ventajas y desventajas, En las próximas líneas estaremos desarrollando los principales aspectos relativo al Bitcoin, pero antes de iniciar sobre su origen, evolución y uso financiero, vamos brevemente a esbozar algunas pinceladas sobre las monedas tradicionales o moneda fiduciaria como es conocidas en el mundo de las finanzas como objeto de intercambio, compra de bienes y servicios, forma en que la entidad emisora o gobierno respalda las monedas, para luego adentrar al terreno la moneda virtual y de manera específica el Bitcoin, así como todo los relacionado a su origen, funcionamiento, riesgos y ventajas, forma de uso tanto legal como ilegal y finalmente emitiremos una breve opinión personal.

La moneda tradicional ha sido definida por la Real Academia de la lengua española como “la pieza de oro, plata, cobre u otro metal, regularmente en forma de disco y acuñada con distintivos elegidos por la autoridad emisora para acreditar su legitimidad y valor, y, por ext., billete o papel de curso legal” regularmente en el pasado este tipo de monedas físicas tenían un respaldo en oro, es decir cada moneda estaba vinculada a una cantidad específica que tenía igual valor al oro que lo respaldaba, posteriormente, la economía norteamericana bajo el liderazgo del presidente Richard Nixon, inicio una transformación financiera desvinculando el valor de la moneda del oro, hasta que a principio de la década de los setentas incursiona al uso de la moneda fiduciaria, que no es más que la moneda respaldada por el banco central del país que la resguarda, es decir sustentada por la fe de los ciudadanos de que el país responderá por el valor de dicha moneda, al día de hoy es la moneda de intercambio que conocemos en la mayoría de los países del mundo.

Origen del Bitcoin

El bitcoin es una de las tantas monedas virtuales que existen en la actualidad, la cual ha ido ganado terreno por ser de las primeras monedas virtuales, su origen se remonta al 1 de noviembre de 2008 cuando Satoshi Nakamoto envió un mensaje a una lista de correo sobre criptografía describiendo un proyecto para crear una moneda digital que sirviera para contabilizar y transferir valor. De este modo nacía Bitcoin, la primera criptomoneda, una divisa alternativa con un control descentralizado, sin que sea respaldado, ni controlado, por ningún Estado o banco central. (López, 2020) desde su inicio hasta la fecha son muchas las transacciones economicas y financieras que se han realizado usando como medio de pago digital la moneda virtual denominada Bitcoin,  del mismo modo en que prolifero el uso del Internet, la realizacion las compras y transaciones que se realizan de un país a otro a través de empresas como Amazon, eBay, Microsoft, Dell, Uber, aumento de tiendas virtuales de todas las marcas son caldo de cultivo para la proliferación de pagos con monedas virtuales como lo es el Bitcoin, pero realmente cómo funciona estas monedas virtuales veamos.

Funcionamiento, El Bitcoin como ya hemos dicho al ser una moneda digital, no tangible sólo existe una cadena de bloques o blockchain que la soporta como moneda y pueda ser utilizada como cualquier otra moneda tradicional respaldada por el Estado, sin embargo como ya hemos dicho esta moneda no depende de ningún ente gubernamental que la emitan y la respalde, sino más bien, que los propios usuarios son los que gestionan y mantienen el funcionamiento y seguridad del Bitcoin haciendo posible realizar compras ventas y transacciones de todo tipo.

Por lo que, el Bitcoin es un sistema digital, la primera blockchain existente como ya hemos señalado, esta tecnología es una base de datos encriptados donde se almacena cualquier información cada registro se marca con una huella digital única que la hace irrepetible e incambiable, cuando se hace referencia a la moneda como tal se denomina “bitcoin” con minúscula y cuando se hace referencia al sistema que la respalda se le se le denomina “Bitcoin” con mayúscula.

Como tal, el Bitcoin es una aplicación que promueve un monedero Bitcoin personal y permite al usuario realizar operaciones con este activo digital o dinero virtual, desde el punto de vista técnico, la red Bitcoin consiste en un libro de contabilidad pública digital denominada blockchain qué registra los movimientos realizado por los usuarios y legitima la autenticidad de cada transacción haciéndola públicas para que los usuarios lleven el control del movimiento y valor de los activos, sin la necesidad de existencia de intermediarios, los usuarios del Bitcoin están identificados por códigos encriptados , es decir el propietario de esas divisas es anónimo y varían con la creación en función de cómo el usuario haya creado de su propia billetera y desde donde reciba las criptomonedas.

Análisis de los diferentes usos que se le da al Bitcoin (legales/ileales), ejemplos.

Los riesgos que acechan al Bitcoin están íntimamente relacionados con los servicios en que son utilizados para realizar transferencia compras, ventas, almacenamiento o intercambio de Bitcoin en razón de que facilitan las estafas, fraudes y engaños, otro de los riesgos que supone el Bitcoin es lo volátil y fluctuante que puede ser esta criptomoneda, pudiendo llegar a tener caída en su valor de un momento a otro generando pérdidas a los usuarios en sus inversiones, tal como lo publicó el (Periódico El Tiempo, 2021)   anunciando la caída del bitcoin por debajo de los $50,000 dólares nivel que algunos analistas consideran clave para evaluar la perspectiva de la Criptomoneda para el año 2022.

Partiendo de esta información es difícil prevenir las fluctuaciones que se presenta en la moneda virtual, lo que mantiene latente el riesgo de desplome de su valor generando riesgos de pérdida financieras sin que haya ninguna entidad estatal que la garantice o respalde como ocurre con las monedas tradicionales.

Con los fines de mitigar los riesgos que supone esta moneda virtual,  y países como España, a través de Banco Central Europeo a través de y Eurosistema han aprobado (Johnson, 2021) un nuevo marco regulatorio para los servicios criptográficos de supervisión de los instrumentos y sistemas de acuerdo a pagos electrónicos,  se utiliza para supervisar los servicios de uso con tarjeta de pagos, transferencia de crédito, transferencia de dinero electrónicos y billeteras electrónicas, este marco regulatorio también está vinculado a las actividades de la criptomonedas o crédito gráfico.

El Bitcoin ha sido reconocido como medio de pago equivalente a la moneda de curso legal siendo utilizado para en varios países entre los que podemos citar son Japón, España, Alemania, Colombia, Chile, El Salvador entre otros, para compras de bienes y servicios constituyendo medios de pago en la medida que sean aceptadas por las partes en las transacciones como métodos alternativos, el uso legal de esta moneda representa beneficios importantes para los usuarios tales como envíos internacionales sin costos adicionales, control total de sus activos, eliminación de intermediarios para pagos y servicios, beneficios fiscales entre otros.

Del mismo modo, en que el Bitcoin presenta ventajas en su uso legal, también facilita la realización de actividades ilícitas como estafas piramidales, pudiendo citar como ejemplo el caso “Arbistar”, una de las mayores estafas en criptomonedas en España, estalló en agosto del 2020 cuando varios inversores decidieron pedir la retirada de sus fondos, más de 32.000 las personas damnificadas (Aragunde, 2021). Otra gran estafa piramidal con bitcoin es la el caso del mega esquema piramidal con criptomonedas del llamado “Faraón del Bitcoin”,en Brasil que incluyen nexos con dinero del narcotráfico, donaciones de caridad para una iglesia y una conspiración para el asesinato de un rival (Bernier-Chen, 2021), otro ejemplo que relaciona al bitcoin con la criminalidad es el caso denominado “Bobinas Blancas”  en Buenos Aires, Argentina, conocido por el Tribunal Oral Federal de Bahía Blanca, donde siete acusados fueron condenados por el almacenamiento ilegal de estupefacientes  (Marval O’Farrell Mairal , 2021) estos ejemplos nos indica que el bitcoin puede ser y es utilizado para realizar transacciones ilegales, que desde nuestra óptica es  favorable para este tipo de actividades por su anonimato,  lo que invisibiliza pagos de negocios de narcoactividad, financiación del terrorismo, defraudación fiscal, compras de armas, tráfico ilegal de personas, así como también para el lavado de dinero.

Opinión personal en cuanto a las ventajas/desventajas de su utilización

En mi opinión personal, después de leer varios artículos relativos al Bitcoin considero que la forma en que se usa la moneda virtual será difícil que es reemplace en su totalidad la moneda tradicional o moneda fiduciaria por la complejidad de su uso y lenguaje técnico que la envuelve, si bien el Bitcoin en muchos aspectos representa ventajas en su uso por que facilita la realización de transacciones comerciales, así como el flujo y facilidad de circulación hacia cualquier país del mundo incrementando clientes a los comercios, razón por la cual el bitcoin es cada vez más usado como medio de pago siendo esto una ventaja comercial,  sin embargo esas ventajas que representa para las transacciones licitas, también lo son para las actividades delictivas, facilitando el lavado de dinero producto de infracciones graves como tráfico seres humanos, la narcoactividad, estafas piramidales como lo hemos reseñado con algunos ejemplos, además dificulta al Estado el cobro los impuestos y aranceles por las transacciones que realizan los ciudadanos, siendo esto perjudicial para los países.

 Muchos lugares, han aceptado el bitcoin y están haciendo regulaciones para controlar esta moneda virtual, sin embargo, estas regulaciones no podrán controlar su volatilidad y fluctuaciones lo que constituye una verdadera desventaja y riesgo para la inversión.

Conclusión

En el presente del trabajo pudimos confrontar las diferencias entre las modernas fiduciarios y brevemente cómo cambió el respaldo de oro al respaldo fundamentado en la confianza de la garantía del Estado emisor, para luego esbozar sobre los orígenes del Bitcoin, en el año 2008 cuando Satoshi Nakamoto la creo enviando un listado por correo de criptografía describiendo el proyecto para instituir la moneda digital qué sirviera para contabilizar y transferir valor desde sus orígenes hasta la fecha, son muchos los países que han aceptado y acogido las transacciones con monedas virtuales de manera específica el Bitcoin, esto es en base a la aceptación de múltiples empresas y comercios tiendas virtuales qué han dado paso al pago con Bitcoin, así como también expusimos el procedimiento, administración y formación de la moneda virtual, esta moneda no depende de ningún respaldo gubernamental, sino más bien son los propios usuarios que gestionan y mantienen el funcionamiento y seguridad haciendo posible realizar las transacciones mediante un sistema digital denominada blockchain la cual utiliza una tecnología mediante una base de datos encriptados donde se almacena cada una de las de los registros dejando una marca o huella digital única que la hace irrepetible incambiable denominada Bitcoin y el sistema que las respalda también se denomina Bitcoin estás escribe con “B” mayúscula para distinguirla de la moneda esta tecnología permite al usuario realizar actividades y operaciones con Bitcoin,  desde el punto de vista técnico consiste en un libro de contabilidad pública digital denominada blockchain que registrar las actividades realizadas por los usuarios quienes quedan en el anonimato, en razón de qué no necesita nombres sino más bien el registro se realiza con códigos encriptado lo que facilita la ocultación de perfiles criminales, resaltamos que el Bitcoin representa ventajas para los comerciantes así como también para los usuarios en razón que facilita las transacciones para algunos en especial para quienes tienen manejo con la informática,  sin embargo son desventajas importantes porque constituyen verdaderos caldos de cultivo para la criminalidad.

 Así como también se prestan para las estafas, tráfico de drogas, trata y tráfico de personas, entre otros, podemos fundar que es una de las graves desventajas para el mundo porque el crimen afecta a todos,  otro de los puntos importantes a considerar son las fluctuaciones que presenta el Bitcoin, convirtiéndose en riesgo para los usuarios pues en cualquier momento y sin aviso puede desplomarse su valor del bitcoin generando pérdidas financieras para los propietarios es por esta razón que algunos países como España han creado regulaciones desde el Banco Central Español y Eurosistema, con la finalidad de crear un marco regulatorio para los servicios encriptados, así como también para la supervisión de instrumentos y sistemas acorde a pagos electrónicos, transferencia de crédito de dinero entre otras es importante resaltar que tiene sus ventajas y desventajas, lo que nos lleva a analizar, que si bien puede en el futuro tener una preponderancia importante entendemos que no va a sustituir de manera total la moneda fiduciaria debido a la carencia de respaldo que posee en este momento.

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